つみたてNISAへ投資中

One Tup BUYとは別にSBI証券にて

つみたてNISAへ投資しております

　

2016年に初めて口座を開設したついでに

NISA口座も開設しました

　

当初はNISAしかなかったので、

NISAを利用していましたが、

今年からつみたてNISAへ変更いたしました。　

なぜつみたてNISAに変更したのか

NISA口座の非課税対象は2023年12月31日まで※です。

最長5年間運用できます。

5年後NISAで投資した銘柄がいい状態になっているとき

さらに5年延ばしたいなぁというときに

ロールオーバーという技で

6年目のNISA枠へぶち込むことができます。

ただ、5年後NISAの制度が終わっていた場合、

ロールオーバーできません

2019年以降のNISAは当時2023年で

NISAが終了でしたのでロールオーバーできませんでした

なので、最長20年持てるつみたてNISAに変更しました。

現状10年サイクルで波がありますので

20年あれば含み損になる確率は少ないのかなと。

NISAからつみたてNISAにすることで、

１．120万⇒40万　の非課税枠に減少

２．投資信託のみ

という制約がかかりました。

つみたてNISAで積み立てている銘柄

１．ニッセイ外国株式インデックスファンド

２．三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)

共に、国際株式型、手数料は無く(ノーロード)、信託報酬も少なめの投資信託を購入しております。

　

国内の銘柄は個別で売買できますので、

One Tup BUY同様に、

売買しにくい国際銘柄へ投資する物を選んでいます。

　

2銘柄ともドルコスト平均法を意識して、

毎日800円の積み立て。

大体1か月20営業日で計32,000円

12カ月でほぼ40万円の枠を使用するような感じで積立ててます

2021年も引き続き同投資信託に積み立てていきたいと思います